Sec News Reguladores de EE. UU. examinan los movimientos de Silicon Valley Bank

La trama del Silicon Valley Bank (SVB) está entrando a la parte en la que los tribunales se vuelven protagonistas de la historia. Y es que, tras su colapso repentino, este martes 14 de marzo, reguladores de EE. UU. iniciaron una investigación enfocada en examinar los movimientos que se hicieron en el banco.

Esta investigación se realizará de manera conjunta entre los reguladores del Departamento de Justicia y la Comisión de Valores de EE. UU. (SEC) y tendrá como foco las ventas de acciones que se realizaron en Silicon Valley Bank en los últimos meses.

Tal y como se reporta desde Bloomberg, aún no hay nadie acusado ni investigado. Esta situación se puede mantener así si los investigadores no consiguen suficientes pruebas para llevar a juicio a alguno de los implicados.

Pero hay sospechas que pueden llevar a varios de sus directivos. Y es que tal y como reporta el New York Times, directivos del banco realizaron una serie de ventas de acciones del SVB semanas y días antes del colapso, en lo que podría ser un caso tanto de manejo de información privilegiada como de fraude.

Uno de los posibles investigados sería el ex CEO, Gregory Becker, quien a principios de marzo vendió acciones por más de 3 millones de dólares. Un acuerdo que, sospechosamente, se hizo días antes del colapso.

Estas investigaciones son muy normales en el sector cuando un banco o firma entran en crisis, principalmente para mantener a raya a cualquiera que se esté beneficiando de información privilegiada.

De hecho, tras el colapso del viernes, durante el fin de semana, el presidente de la SEC, Gary Gensler, aseguró que la comisión realizaría una serie de investigaciones para encontrar alguna violación de la ley federal.

“Sin hablar con ninguna entidad o persona individual, investigaremos y emprenderemos acciones de ejecución si encontramos violaciones de la ley federal de valores”.

Los accionistas acusan junto a reguladores de EE. UU. acusan a directivos de Silicon Valley Bank

Mientras estas investigaciones se dan, un grupo de accionistas han decidido tomar la iniciativa y han demandado al CEO, al CFO y al SVB Financial Group por haber participado en un esquema que dejaría al banco en crisis.

Según los demandantes, los directivos del banco sabían que el aumento de las tasas de interés los obligaba a cambiar su modelo de negocio debido a que, de no hacerlo, el banco entraría en una crisis de liquidez.

Pero los directivos no actuaron, lo que derivó en una crisis que estalló este viernes 10 de marzo con la intervención de los reguladores de EE. UU. en Silicon Valley Bank, para evitar que la corrida bancaria afectara al sistema bancario estadounidense y más bancos entraran en crisis.

La demanda fue presentada por un grupo de inversionistas, que aseguran que los malos movimientos de los directivos los perjudicaron. Ahora, si se descubre que efectivamente los directivos sabían de la situación y la aprovecharon para hacer dinero a través de ventas de acciones, esta demanda tendría más bases para proseguir.

La pérdida de confianza afecta a otros

La caída del Silicon Valley Bank no vino sola, sino que fue acompañada por el cierre de Signature Bank, un banco de vieja data establecido en Nueva York, que fue cerrado por los reguladores de EE. UU. este domingo 12 de marzo.

Según los directivos del banco, el cierre fue motivado por su postura a favor de las criptomonedas y el interés del gobierno de EE. UU. de dar un mensaje fuerte contra ellas. Esta acusación tiene su sustento porque el banco venía de cerrar una serie de acuerdos con empresas de criptomonedas, la más reciente con LedgerX.

Pero este martes 14 de marzo, un portavoz del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York aseguró que el motivo del cierre se debió a que los directivos del banco perdieron la confianza de los reguladores.

Según el portavoz, el banco no proporcionó la información necesaria a las autoridades y había entrado en una dinámica que preocupaba a los reguladores de EE. UU. porque, según ellos, no aseguraba que el banco pudiese operar de forma segura y responsable en medio de la crisis bancaria que se estaba desarrollando, promovida por Silicon Valley Bank.

“El banco no proporcionó datos confiables y consistentes, lo que generó una importante crisis de confianza en el liderazgo del banco. La decisión de tomar posesión del banco y entregárselo a la FDIC se basó en el estado actual del banco y su capacidad para hacer negocios de manera segura y sólida el lunes (13 de marzo)”.

Directivos de Signature Bank niegan acusasiones de reguladores

Ante estos comentarios, Barney Frank, miembro de la junta directiva del banco, aseguró a Bloomberg que él tenía otra información y que se encuentra “sorprendido” por estos comentarios de los reguladores de Nueva York.

Y es que, según Frank, el banco sí entregó la información necesaria a los reguladores y aseguró que, a pesar de que el viernes varios clientes del banco sacaron de forma apresurada sus fondos, el banco seguía teniendo la solvencia para responder ante cualquier movimiento brusco.

Según filtraciones de Bloomberg, el banco sufrió la pérdida del 20% de sus fondos tras una corrida que se realizó el viernes durante la caída del SVB. Esto, según las cuentas de la compañía, habría sido una pérdida de 17.8 mil millones de dólares, un cuarto de lo que perdió el SVB ese mismo día.

Aun así, según el banco, las cuentas están sanas y tienen en su hoja de balance 4.54 mil millones de dólares en liquidez y otros 26 mil millones en “valores líquidos negociables”.

Mientras esta guerra de comunicados se da entre los directivos y los reguladores de EE. UU., varios accionistas del banco han decidido demandar a los directivos por fraude, una demanda similar a lo que se está dando con Silicon Valley Bank.

Ahora solo queda esperar para ver a donde se dirigen las acciones tanto de los reguladores, como de los bancos en cuestión. En estos momentos el mundo financiero sigue en vilo ante la amenaza de que la situación empeore y una gran crisis bancaria similar al 2008 se repita.

Todo esto mientras las advertencias de recesión renacen en los medios y entre los analistas. Una semana bastante movida y preocupante para el mundo financiero.